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监管员工作职责




监管员工作职责

一、目的

  加强对质押物的监管力度确保动产质押的合法性和监管的有 效性,防范和控制风险,提高监管效率。

二、范围

  各监管项目监管员

三、内容

   1. 监管员工作由业务主管进行监督管理业务主管直接对监管保卫部责。

   2. 业务主管负责向监管保卫部上报质押情况,保证上报信息的真 实、及时和完整性,确保质押物足值有效。

   3. 接受监管保卫部巡查员的工作检查但不向巡查员负责接受检查 必须核实巡查员的身份如发现身份不明或不符应拒绝接 受检查,立即向监管保卫部汇报。

   4. 全面了解监管库区的进出通道、货物流向、控制方法,确保 24小时对质押物进行连续不间断的占有和监管。

   5. 督促仓库方对质押物进行集中堆放在集中堆放的质押物前设有 标记或在质押物上粘贴标签。

   6. 监督质押物的日常出、入库操作手续,确保质押物帐、实相符。

   7. 监督客户按照项目协议规定和业务流程进行操作对客户的违规 操作要立即制止,并及时向公司监管保卫部汇报。

   8. 在质押物标牌上所附的质押物库位明细要及时更新监管员须每日至少两次现场巡查检查质押物存情况监控质物库存量是否符合公司监管保卫部和银行的质押要求。

   9. 根据公司监管保卫部或银行的解押指令及时准确办理质押 物发货、提货手续。

   10.按照要求每天执行随机盘点定期对货物进行全部盘(每月 对质押物全面盘点一次),以核实是否帐物一致。

   11.每日上午十一点前完成对出质企业和仓库签发《质物库存管理 表》的真实性的核实工作,必要时可以抽查仓库的出入库凭证; 负责每日向监管保卫部提供最新《质押物明细》和《质物库存 管理表电子邮件每月向监管保卫部提供一周《质押物明细》 《质物库存管理表原件原件传递过程由监管人负责封闭操 作。

   12.动态监管模式下每笔质押物出库须由监管员和业务主管双人确 认未突破质押物最低价值或数额控制线静态监管模式下每笔质 押物出库签字须凭银行出具给监管人的《提货通知书》。

   13.在动态监管模式下我司亦可根据仓库管理水平对部分仓储管理 能力较强的仓库实行在设定的质押物最低价值或数额控制线以 上再预先设置仓库可自行办理出入库“授权线”,在授权线以 上部分的质押物由仓库根据客户的需求当天先行办理出入库手 第二天将质押物变动数据交监管员由监管员核查清点和 记帐在其余的库中每一笔质物的出入库手续仍然先要监 管员和业务主管签字确认。

  14.遇到或发现下列情况,立即通知公司监管保卫部。

(1)例行巡查和盘点中发现帐实不符。

(2)质押物库存处于临近警戒线或以下时,授信客户(或仓库方) 在没有公司或银《提货通知书的前提下要求提货或出库。

(3)质押物出现品质变化或出现可能影响质押物品质或安全的隐患。

  (4)质押物受到工商、税务或司法等部门的盘查。

 (5)授信客户企业内部出现异常情况如连续拖欠员工工资三个月 以上或员工罢工、债主闹事等。

(6)其它公司要求或监管员认为应该及时报告的事项。 如发现以上质押物异常应立即通知公司监管保卫部、风险管理部和银行,迅速采取应急措施。

   15.详细了解监管库区内的所有消防器材的准确位置和消防管线的 分布情况牢记防电话并学会使用必要的消防器材如干粉灭 火器等,如发现消防隐患应及时通知库区工作人员及相关部门, 迅速采取应急措施。

   16.定期/不定期检查仓库安保、消防等设施设备和监管区域安全状 发现问题及时纠正做好当班安全检查记录确认质押物的 保管是否符合相关的保管要求。

   17.善于发现质押物储存的安全隐患和监管漏洞发现后及时向库方 提出整改意见并向公司汇报。

   18.积极了解质押物的价格变化和企业的经营状况发现可能影响银行质押物安全性或价值的情况,及时向公司反映。


   19.按要求及时完成各项工作记录和日常报表并按规定报送给公司监管保卫部和银行,做到日事日毕,日清日高。

   20.严格按照项目标准操作程序等文件进行业务操作遵守监管工作 职业道德,现场行使银行占有监管质押货物的权利。

   21.落实实施银行以及公司监管保卫部关于质押物监管方案的相关 终审意见。

   22.根据需要对现场监管工作履行情况撰写书面报告并向公司监管 保卫部进行汇报,具体包括工作日志和月度工作总结等多种形 式。

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